Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối giảm mạnh, nhờ đâu?

Việc chấp hành nghiêm quy định của doanh nghiệp, hạn chế phát sinh sai phạm vừa đảm bảo hoạt động hiệu quả, vừa phát huy vai trò của nguồn vốn ngoại tệ cho phát triển...

Theo thống kê, khối lượng xử lý hồ sơ thủ tục hành chính công lĩnh vực ngoại hối tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 (NHNNKV2), ghi nhận số doanh nghiệp sai phạm (qua xử lý hồ sơ của doanh nghiệp, phát hiện ra sai phạm ) trong lĩnh vực ngoại hối giảm dần qua từng năm và giảm mạnh so với 3 năm trước đây.

Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối giảm mạnh, nhờ đâu?
Việc các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối và thu đổi ngoại tệ thực hiện tổ chức niêm yết công khai minh bạch về hoạt động này tại các đơn vị kinh doanh (chi nhánh, phòng giao dịch) sẽ giúp người dân, khách hàng nắm bắt và thực hiện bán ngoại tệ thuận lợi. Ảnh minh họa: ITN

Cụ thể, ông Nguyễn Đức Lệnh - Phó Giám đốc NHNN Khu vực 2 cho biết, khối lượng xử lý hồ sơ thủ tục hành chính công lĩnh vực ngoại hối tại bao gồm xác nhận đăng ký khoản vay trả nợ nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh; cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ; cấp phép đại lý thu đổi ngoại tệ; chi trả ngoại tệ; xác nhận giao dịch vốn đầu tư ra nước ngoài… do doanh nghiệp, tổ chức kinh tế gửi đến để làm thủ tục tại Chi nhánh theo quy định là rất lớn và luôn tăng qua từng năm. Trong đó, hồ sơ đăng ký vay trả nợ nước ngoài luôn chiếm tỷ trọng cao và sai phạm cũng phát sinh cao hơn so với những lĩnh vực khác.

Tuy nhiên, theo số liệu báo cáo thống kê, doanh nghiệp sai phạm (qua xử lý hồ sơ của doanh nghiệp, phát hiện ra sai phạm ) trong lĩnh vực ngoại hối giảm dần qua từng năm và giảm mạnh so với 3 năm trước đây.

Ở góc độ quản lý, đây được đánh giá là điểm tích cực, cần phát huy để mang lại những lợi ích toàn diện, theo Phó Giám đốc NHNNKV 2. Trước hết, thể hiện ở số lượng doanh nghiệp sai phạm và bị xử phạt giảm.

Nếu năm 2022 có 73 doanh nghiệp bị xử phạt do vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngoại hối thì đến năm 2024, số lượng doanh nghiệp vi phạm giảm còn 35 và 6 tháng đầu năm 2025 chỉ có 11 doanh nghiệp vi phạm và bị xử phạt hành chính, số tiền nộp phạt cũng giảm. Trong khi đó lượng hồ sơ giải quyết thủ tục hành chính lĩnh vực này vẫn tăng theo xu hướng, năm sau cao hơn năm trước, ông Lệnh chia sẻ.

Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối giảm mạnh, nhờ đâu?
Ông Nguyễn Đức Lệnh

"Nhìn ở góc độ quản lý, đây được đánh giá là điểm tích cực – phản ánh doanh nghiệp chấp hành ngày càng tốt hơn các quy định về quản lý ngoại hối lĩnh vực vay trả nợ nước ngoài không được chính phủ bảo lãnh, giao dịch vốn và lĩnh vực kiều hối; thu đổi ngoại tệ.

"Nhìn ở góc độ quản lý, đây được đánh giá là điểm tích cực – phản ánh doanh nghiệp chấp hành ngày càng tốt hơn các quy định về quản lý ngoại hối lĩnh vực vay trả nợ nước ngoài không được chính phủ bảo lãnh, giao dịch vốn và lĩnh vực kiều hối; thu đổi ngoại tệ.

Kết quả này, gắn liền với hiệu quả công tác triển khai cơ chế chính sách về tiền tệ tín dụng của Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn; công tác thông tin truyền thông của ngành và đặc biệt trách nhiệm của các TCTD cung ứng dịch vụ trong việc thông tin, hướng dẫn và tư vấn cho doanh nghiệp ngày càng cao", ông Nguyễn Đức Lệnh khẳng định.

Các sai phạm mà doanh nghiệp thường mắc phải có thể kể đến như: nộp hồ sơ chậm so với quy định; sử dụng vốn sai mục đích; mở và sử dụng sai tài khoản; thực hiện rút vốn, trả nợ khi chưa đăng ký xác nhận khoản vay, thay đổi khoản vay…

Các lỗi sai phạm này, theo NHNN KV 2 chia sẻ, đã được cơ quan quản lý thống kê và phổ biến thông tin với nội dung dễ đọc, dễ hiểu để doanh nghiệp nắm bắt, thông qua việc gửi cho các TCTD cung ứng dịch vụ cũng như qua các sở ngành, hiệp hội và cho chính các doanh nghiệp có hoạt động vay trả nợ nước ngoài trên địa bàn nắm bắt để thực hiện tốt.

Bên cạnh đó, theo lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước tại địa bàn, việc xử lý vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng nói chung và lĩnh vực ngoại hối nói riêng chỉ là biện pháp quản lý nhằm đảm bảo kỷ cương kỷ luật trong hoạt động này, góp phần đảm bảo hoạt động an toàn hiệu quả.

Tuy nhiên việc chấp hành nghiêm quy định của doanh nghiệp và hạn chế phát sinh sai phạm mang lại ý nghĩa to lớn và toàn diện, không chỉ đảm bảo cho doanh nghiệp hoạt động hiệu quả, phát huy vai trò của nguồn vốn ngoại tệ cho phát triển sản xuất kinh doanh, mà còn góp phần nâng cao hiệu quả chính sách tiền tệ, ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước và hiệu quả quản lý nhà nước cũng như chất lượng thực hiện dịch vụ công.

Trong đó, công tác truyền thông chính sách cần tiếp tục được thực hiện và thực hiện tốt cả từ cơ quan quản lý và các TCTD cung ứng dịch vụ ngoại hối- một điểm tích cực cần phát huy, Phó Giám đốc NHNNKV 2 bày tỏ.

Ghi nhận trên thị trường cho thấy, trong thời gian vừa qua, cơ quan quản lý đã liên tục có yêu cầu các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các đại lý thu đổi ngoại tệ do ngân hàng ủy quyền siết chặt hoạt động thu đổi ngoại tệ ở TP. Hồ Chí Minh.

Theo đó, nhà quản lý yêu cầu các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối thực hiện nghiêm các quy định về quản lý đại lý đổi ngoại tệ. Đặc biệt, các tổ chức tín dụng phải kiểm soát chặt chẽ các doanh nghiệp có bàn thu đổi ngoại tệ được ủy quyền, đảm bảo tuân thủ đầy đủ quy định của pháp luật và hợp đồng đã ký kết.

Cụ thể, các TCTD được yêu cầu tại nơi giao dịch bắt buộc phải có điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai và bảng hiệu ghi rõ tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ (được quy định tại Nghị định 89/2016/NĐ-CP về điều kiện cơ sở vật chất của đại lý đổi ngoại tệ). Thực hiện đầy đủ nghĩa vụ giám sát, kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất các đại lý đổi ngoại tệ, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật nếu phát hiện. Tăng cường phối hợp với NHNN và cơ quan chức năng nhằm đảm bảo hoạt động đổi ngoại tệ diễn ra an toàn, đúng quy định và không tiếp tay cho hoạt động “chợ đen” hoặc đầu cơ tỷ giá.

Cong văn gửi tới các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ cũng yêu cầu các doanh nghiệp này nghiêm túc chấp hành các quy định, phải đáp ứng đầy đủ điều kiện cơ sở vật chất và trang thiết bị theo Nghị định 89, đảm bảo hoạt động minh bạch, rõ ràng. Các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt từ cá nhân và bán lại số ngoại tệ thu được cho tổ chức tín dụng ủy quyền (trừ phần tồn quỹ theo quy định). Đồng thời, nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện đúng các quy định về chế độ thông tin, báo cáo và tạo điều kiện cho việc kiểm tra của các tổ chức tín dụng và cơ quan quản lý nhà nước. Các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ được yêu cầu tích cực thông tin, hướng dẫn người dân và du khách giao dịch tại các địa điểm thu đổi được cấp phép để tránh rủi ro và vi phạm pháp luật.

Trước những diễn biến mới của thị trường ngoại hối, nhằm hạn chế rủi ro phát sinh từ hoạt động thu đổi ngoại tệ trái phép, việc chỉ đạo tăng cường giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng và các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh của cơ quan quản lý có vai trò quan trọng nhằm liên tục duy trì việc thực hiện tốt công tác quản lý ngoại hối trên địa bàn, đảm bảo thị trường ngoại hối và tỷ giá ổn định, hạn chế hiện tượng mua bán ngoại tệ tự do làm ảnh hưởng đến thị trường tiền tệ và hiệu quả chính sách cũng như tăng trưởng và phát triển kinh tế.

Nguồn: Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối giảm mạnh, nhờ đâu?

Lê Mỹ
diendandoanhnghiep.vn
Chia sẻ

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

VN-Index giảm mạnh, chuyên gia khuyến nghị thận trọng chờ tín hiệu tạo đáy

VN-Index giảm mạnh, chuyên gia khuyến nghị thận trọng chờ tín hiệu tạo đáy

Thị trường chứng khoán Việt Nam khép lại tuần giao dịch từ ngày 2/3 đến 6/3/2026 với diễn biến tiêu cực khi chỉ số VN-Index giảm mạnh, xóa bỏ phần lớn thành quả tăng điểm của hai tuần trước đó. Áp lực bán lan rộng trên nhiều nhóm cổ phiếu vốn hóa lớn trong bối cảnh những bất ổn địa chính trị toàn cầu gia tăng đã khiến tâm lý nhà đầu tư trở nên thận trọng hơn.
Điểm tựa thị trường vốn: Nâng hạng - nâng tài sản quốc gia

Điểm tựa thị trường vốn: Nâng hạng - nâng tài sản quốc gia

Tổ chức FTSE Russell dự kiến sẽ nâng hạng thị trường chứng (TTCK) Việt Nam từ cận biên lên mới nổi vào tháng 9/ 2026.
Điểm tựa thị trường vốn: Tín nhiệm quốc gia và kênh dẫn vốn

Điểm tựa thị trường vốn: Tín nhiệm quốc gia và kênh dẫn vốn

Bên cạnh những thách thức hiện hữu nội tại, thì nền kinh tế Việt Nam còn tiềm ẩn những vấn đề rủi ro từ các thách thức, biến động bên ngoài, đặc biệt trong bối cảnh các xung đột địa chính trị bùng nổ và nguy cơ lạm phát cao.
Trái phiếu Trung Quốc sẽ trở thành tài sản trú ẩn toàn cầu?

Trái phiếu Trung Quốc sẽ trở thành tài sản trú ẩn toàn cầu?

Trái phiếu chính phủ Trung Quốc đang nổi lên như một lựa chọn chiến lược thay thế cho trái phiếu Kho bạc Mỹ khi các nhà đầu tư toàn cầu tìm kiếm công cụ phòng ngừa rủi ro địa chính trị.
"Cửa sổ" giao dịch quan trọng đối với nhà đầu tư cho đến tháng 9

"Cửa sổ" giao dịch quan trọng đối với nhà đầu tư cho đến tháng 9

Không phải là hiệu ứng nâng hạng gắn với cột mốc tháng 9, mà từ đây đến đó, đã xuất hiện một "cửa sổ" giao dịch quan trọng với nhà đầu tư - xem định giá điều chỉnh giảm để nắm cơ hội.
Bài kiểm tra cho VN-Index và chất xúc tác chiến lược tháng 3

Bài kiểm tra cho VN-Index và chất xúc tác chiến lược tháng 3

Nếu xung đột Trung Đông được kiểm soát trong ngắn hạn và tiến trình nâng hạng diễn ra thuận lợi, VN-Index vẫn có cơ sở cho một nhịp hồi phục đáng kể.

Các tin khác

Khả năng TTCK Việt Nam không vượt qua kỳ rà soát của FTSE là 0%

Khả năng TTCK Việt Nam không vượt qua kỳ rà soát của FTSE là 0%

Vietcap cho rằng khả năng thị trường chứng khoán Việt Nam không vượt qua kỳ rà soát tháng 3 theo lộ trình nâng hạng của FTSE Russell là 0%.
Thị trường chứng khoán tháng 3 dễ xảy ra rung lắc

Thị trường chứng khoán tháng 3 dễ xảy ra rung lắc

Theo chuyên gia, thị trường chứng khoán tháng 3 này dễ có rung lắc kỹ thuật và dễ xảy ra điều chỉnh ngắn hạn. Nhà đầu tư cần theo dõi vấn đề nội tại và chu kỳ của các nhóm ngành.
“Bắt sóng” cổ phiếu dầu khí

“Bắt sóng” cổ phiếu dầu khí

Dù thị giá đã tăng mạnh, nhưng câu chuyện của nhóm cổ phiếu dầu khí có thể chưa dừng lại, quá trình tái cấu trúc và thay đổi định giá mới chỉ ở giai đoạn khởi đầu.
Dòng tiền tái cấu trúc ra sao trên thị trường chứng khoán?

Dòng tiền tái cấu trúc ra sao trên thị trường chứng khoán?

Dù VN-Index giảm nhẹ nhưng sự dịch chuyển của dòng tiền trên thị trường đang gây chú ý, phản cấu trúc thị trường chứng khoán 2026 dần thay đổi theo hướng chọn lọc và phân hóa mạnh.
Chuyển động trước "giờ G" thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa

Chuyển động trước "giờ G" thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa

"Chúng tôi đã chuẩn bị sẵn sàng về cơ sở hạ tầng công nghệ, phát triển đội ngũ chuyên gia... đảm bảo sẵn sàng cho việc sẵn sàng triển khai chính thức".
Cổ phiếu chứng khoán bùng nổ trước thềm cấp phép sàn giao dịch tài sản mã hoá

Cổ phiếu chứng khoán bùng nổ trước thềm cấp phép sàn giao dịch tài sản mã hoá

3 mã chứng khoán SSI, VIX, TCX hút mạnh dòng tiền trước thềm thị trường ra mắt sàn giao dịch tài sản mã hoá…
Khoảng 6 tỷ USD sẽ sớm vào Việt Nam từ nâng hạng

Khoảng 6 tỷ USD sẽ sớm vào Việt Nam từ nâng hạng

28 cổ phiếu đủ điều kiện được đưa vào rổ chỉ số FTSE EM All Cap Index. Dòng vốn thụ động tiềm năng được ước tính đạt 0,8–1,0 tỷ USD, trong khi dòng vốn chủ động có thể cao gấp tới năm lần.
Mỹ áp mức thuế quan toàn cầu 15% sẽ có tác động ra sao?

Mỹ áp mức thuế quan toàn cầu 15% sẽ có tác động ra sao?

Quyết định của Mỹ với mức áp thuế mới có hiệu lực trong 150 ngày được kỳ vọng sẽ giúp giảm chi phí, song lo ngại rủi ro biến động thuế quan vẫn có thể xảy ra.
Cổ phiếu ngân hàng trước chu kỳ tăng trưởng mới

Cổ phiếu ngân hàng trước chu kỳ tăng trưởng mới

Cổ phiếu ngân hàng được kỳ vọng bước vào chu kỳ tăng trưởng mới trong năm 2026 khi tín dụng phục hồi mạnh, NIM và chất lượng tài sản cải thiện trong bối cảnh định giá toàn ngành vẫn ở vùng hấp dẫn.
Những cổ phiếu nào sẽ "nổi sóng"?

Những cổ phiếu nào sẽ "nổi sóng"?

Những cổ phiếu có triển vọng tăng trưởng tốt, đặc biệt thuộc các nhóm VN30, HNX30, VN100, có thể sẽ thu hút mạnh dòng tiền trong năm 2026.
Biên độ dao động của VN-Index trong quý I/2026

Biên độ dao động của VN-Index trong quý I/2026

Dự báo biên độ biến động của thị trường trong 3 tháng tới ở mức -13,8% đến +2,6%. VN-Index cũng sẽ có biên độ dao động rộng...
Thị trường chứng khoán Việt Nam: Tái định vị sau biến động, mở lối cho chu kỳ mới

Thị trường chứng khoán Việt Nam: Tái định vị sau biến động, mở lối cho chu kỳ mới

Sau giai đoạn biến động mạnh và sàng lọc quyết liệt, thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2025 đang tái định vị theo hướng đề cao chất lượng, kỷ luật và tính bền vững. Trong bối cảnh kinh tế vĩ mô dần ổn định, lợi nhuận doanh nghiệp phục hồi và tiến trình nâng hạng được thúc đẩy thực chất hơn, thị trường không còn tăng nóng mà âm thầm củng cố nền tảng cho chu kỳ tăng trưởng mới từ năm 2026.
Chiến lược đầu tư tích sản 2026: Tối ưu hóa lợi nhuận kép

Chiến lược đầu tư tích sản 2026: Tối ưu hóa lợi nhuận kép

Chiến lược tích sản cổ phiếu dựa trên giá trị được xem như lựa chọn phù hợp cho năm 2026, giúp nhà đầu tư tận dụng giai đoạn định giá tốt để xây dựng dòng tiền và tài sản bền vững.
Tăng trưởng và kỳ vọng thu hút vốn ngoại trong 2026

Tăng trưởng và kỳ vọng thu hút vốn ngoại trong 2026

Dòng vốn ngoại đối với thị trường Việt Nam có thể đảo chiều từ 2026, với nhiều yếu tố là cơ sở lớn cho kỳ vọng đóng góp vào sức bật tăng trưởng của đất nước.
Phong thuỷ Bính Ngọ 2026: Năm "ngựa lửa", chứng khoán "nóng" đến mức nào?

Phong thuỷ Bính Ngọ 2026: Năm "ngựa lửa", chứng khoán "nóng" đến mức nào?

Các nhà phong thuỷ chứng khoán kỳ vọng chỉ số sẽ tận dụng tốt yếu tố Hỏa của năm và kết thúc với khoảng cách dẫn trước “nhiều hơn một đầu ngựa”.
Khung pháp lý cho tài sản mã hóa tại Việt Nam từ kinh nghiệm quốc tế

Khung pháp lý cho tài sản mã hóa tại Việt Nam từ kinh nghiệm quốc tế

Với một khung pháp lý được thiết kế thông minh, đủ chặt để bảo vệ, đủ mở để đổi mới, Việt Nam hoàn toàn có cơ hội trở thành điểm đến hấp dẫn của dòng vốn và công nghệ tài sản số.
Sàn giao dịch carbon: Động lực chuyển dịch dòng vốn đầu tư

Sàn giao dịch carbon: Động lực chuyển dịch dòng vốn đầu tư

Bước sang 2026, tăng trưởng xanh của Việt Nam với sàn giao dịch carbon thêm bước tiến cho tài sản mới, được ví như "tiền tệ xanh" của tương lai.
Dòng vốn đảo chiều, VN-Index bước vào giai đoạn tái cân bằng

Dòng vốn đảo chiều, VN-Index bước vào giai đoạn tái cân bằng

Khi dòng vốn toàn cầu dịch chuyển, VN-Index bước vào giai đoạn tái cân bằng mang tính xây nền, mở ra cơ hội cho dòng tiền chọn lọc trong bối cảnh vĩ mô và lợi nhuận doanh nghiệp vẫn tích cực.
Xem thêm
Đổi thay nơi ngã ba biên giới Mường Nhé

Đổi thay nơi ngã ba biên giới Mường Nhé

Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng  biển.

Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng biển.

Gỡ thẻ vàng thủy sản gắn với xây dựng kinh tế biển

Gỡ thẻ vàng thủy sản gắn với xây dựng kinh tế biển

Ngày hội văn hóa các dân tộc Việt Nam 2024 sắp diễn ra tại Quảng Trị

Ngày hội văn hóa các dân tộc Việt Nam 2024 sắp diễn ra tại Quảng Trị

[Tổng Hợp] 6 Quy Định Mới Về Đất Đai, Nhà Ở Có Hiệu Lực Tháng 8/2024

[Tổng Hợp] 6 Quy Định Mới Về Đất Đai, Nhà Ở Có Hiệu Lực Tháng 8/2024

WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG  #62

WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62

Cụ thể, báo cáo “Điểm lại - Cập nhật tình hình kinh tế Việt Nam” ấn bản tháng 4/2024 của WB tại Việt Nam ngày 23/4 đã chỉ ra xuất khẩu đang phục hồi, tiêu dùng và đầu tư tư nhân trong nước cũng trên đà tăng dần. Xuất khẩu thực tế dự kiến sẽ tăng 3,5% vào năm 2024, phản ánh sự cải thiện dần dần nhu cầu toàn cầu. Ngoài ra, lĩnh vực bất động sản dự báo phục hồi mạnh hơn vào cuối năm nay và năm sau, thúc đẩy nhu cầu trong nước khi các nhà đầu tư và người tiêu dùng dần lấy lại niềm tin.
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”

Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”

sản phẩm OCOP
Bác sĩ tư vấn cách phòng tránh bệnh đường hô hấp trong thời tiết giao mùa

Bác sĩ tư vấn cách phòng tránh bệnh đường hô hấp trong thời tiết giao mùa

Trao yêu thương cho em

Trao yêu thương cho em

Nhằm kết nối, sẻ chia với các trẻ em mồ côi cha, mẹ do dịch Covid-19 vừa qua trên địa bàn Cần Thơ. Tạp chí Gia đình Việt Nam tại TP Cần Thơ tổ chức Chương trình nghệ thuật “ Nối vòng yêu thương” diễn ra vào ngày 28/6/2022. Công ty Cổ phần Trầm hương sinh học TTT là đơn vị tài trợ chính cho chương trình với mong muốn các em sẽ đón nhận những tương lai tươi sáng.
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia

Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia

Ngày 18/4 vừa qua, đối tượng Lê Ngọc Nhất đã dẫn Y Liên cùng 5 người khác gồm 2 nữ, 3 nam không rõ tên tuổi, không quen biết nhau sang Campuchia qua đường mòn biên giới tỉnh Long An.
Giao diện di động