Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng

Nhiều ngân hàng đồng loạt phát đi cảnh báo, khuyến nghị người dân cần nâng cao cảnh giác khi mua - bán vàng miếng để tránh bị chiếm đoạt tài sản.

Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn giả mạo giao dịch vàng để lừa đảo

Trước thực trạng gia tăng các vụ lừa đảo tinh vi trong lĩnh vực mua bán vàng, nhiều ngân hàng thương mại như SHB, BIDV, MB... đã phát đi cảnh báo, khuyến nghị khách hàng nâng cao cảnh giác.

Theo các ngân hàng, gần đây, xuất hiện hiện tượng mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng và tổ chức tín dụng, đặc biệt là giả mạo website, fanpage và tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo tương tự các thương hiệu uy tín như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý hoặc thậm chí là chính ngân hàng như SHB, BIDV, MB... Mục đích là đánh lừa người dùng, tạo lòng tin để dụ dỗ họ tham gia vào các giao dịch mua bán vàng không hợp pháp.

Thủ đoạn lừa phổ biến là sau khi tạo dựng lòng tin, kẻ gian tung tin giả về giá vàng hoặc bạc, quảng bá chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn.

Không dừng lại ở đó, kẻ gian còn mời chào giao dịch vàng online với cam kết lợi nhuận hấp dẫn, trả lãi theo ngày hoặc tuần, thực chất là hình thức dụ dỗ mang tính lừa đảo

Đến khi nạn nhân "sập bẫy", kẻ gian tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP nhằm trục lợi. Thậm chí, các đối tượng còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.

Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng

Nhiều đối tượng còn sử dụng chiêu thức "chim mồi" tung hình ảnh chốt lời cao để kích thích khách hàng hoặc gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.

Trước đó, Công ty Vàng bạc đá quý TP.HCM (SJC) cho biết đã có một số đối tượng lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.

Cảnh giác khi thực hiện giao dịch mua - bán vàng

Trước tình hình thị trường vàng biến động mạnh, thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, các ngân hàng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối cảnh giác khi thực hiện các giao dịch mua bán vàng.

Các ngân hàng khuyến cáo người dân chỉ giao dịch tại các điểm kinh doanh vàng miếng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép, không giao dịch vàng/bạc qua các kênh không chính thống. Tuyệt đối không giao dịch qua các kênh trung gian, không rõ nguồn gốc.

Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng

Kiểm tra kỹ tên miền website, fanpage, đường link và xác minh thông tin qua các kênh chính thức.

Trong trường hợp cần tra cứu thông tin qua Internet, khách hàng cần đảm bảo truy cập đúng website chính thức của các doanh nghiệp, tổ chức tài chính uy tín, thường sử dụng tên miền đã được đăng ký với cơ quan chức năng tại Việt Nam như .vn hoặc .com.vn. Những website có tên miền lạ như .vip, .top, .cc… rất có thể là giả mạo và tiềm ẩn rủi ro cao về lừa đảo.

Tuyệt đối không cung cấp OTP, mật khẩu, số thẻ, thông tin cá nhân qua điện thoại, email hay các ứng dụng chat, dữ liệu sinh trắc học… cho bất kì ai, kể cả nhân viên ngân hàng.

Ngân hàng không yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân qua các kênh như gọi điện, nhắn tin SMS, email, phần mềm chat (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, Whatsapp…).

Cảnh giác trước các lời mời chào đầu tư, trúng thưởng hoặc yêu cầu truy cập vào đường link lạ vì phía sau có thể là cái bẫy tài chính được giăng sẵn để chiếm đoạt tài sản.

Để tránh bị lừa đảo, người tiêu dùng mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh được cấp giấy phép, có biển tên giao dịch, cơ sở treo bảng hiệu ghi rõ thông tin địa điểm được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và niêm yết công khai bản sao có chứng thực giấy phép…

"Khi phát hiện các sự việc, hiện tượng có dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi vấn bị chiếm đoạt tài sản, khách hàng cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời' - đại diện MB nói.

Còn Công ty SJC cho biết chỉ có 1 website chính thức tại sjc.com.vn và website về Hội Chợ VIJF : vijf.com.vn. Công ty SJC không thực hiện bất kỳ giao dịch nào qua không gian mạng.

Người dân cần cảnh giác với các đường link không rõ nguồn gốc: Không click vào các đường link, email hay tin nhắn nghi ngờ dẫn đến website không rõ ràng về nguồn gốc.

Tháng trước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 đã yêu cầu các ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng trên địa bàn phải treo bảng hiệu nhận diện, niêm yết công khai giấy phép để người dân nhận diện là điểm mua bán hợp pháp.

Nguồn:Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng

Minh Anh
vietnamfinance.vn
Chia sẻ

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Giá vàng hôm nay 20/5: Vàng nhẫn giảm sâu, nhà đầu tư đối mặt rủi ro lớn

Giá vàng hôm nay 20/5: Vàng nhẫn giảm sâu, nhà đầu tư đối mặt rủi ro lớn

Giá vàng trong nước sáng 20/5 đồng loạt quay đầu giảm sau chuỗi tăng nóng, trong đó vàng nhẫn điều chỉnh mạnh hơn vàng miếng. Dù vậy, chênh lệch mua - bán vẫn neo cao, khiến rủi ro thua lỗ ngắn hạn gia tăng.
Lãi suất tiết kiệm vượt 10%/năm

Lãi suất tiết kiệm vượt 10%/năm

Nhiều ngân hàng công bố lãi suất tiết kiệm ở mức cao, có nơi lên đến 10,7%/năm. Tuy nhiên, mức lãi suất cao thường đi kèm điều kiện về số dư tiền gửi rất lớn.
Thoái vốn doanh nghiệp Nhà nước: "Sóng" mới trên thị trường chứng khoán

Thoái vốn doanh nghiệp Nhà nước: "Sóng" mới trên thị trường chứng khoán

Loạt cơ chế mới đang mở ra chu kỳ thoái vốn doanh nghiệp Nhà nước (DNNN) quy mô lớn, tạo kỳ vọng về một “làn sóng” cổ phiếu mới trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Tín Nghĩa (TID) đặt kế hoạch lợi nhuận 2026 giảm gần một nửa, tập trung tái cấu trúc

Tín Nghĩa (TID) đặt kế hoạch lợi nhuận 2026 giảm gần một nửa, tập trung tái cấu trúc

CTCP Tổng công ty Tín Nghĩa (UPCoM: TID) vừa công bố tài liệu phục vụ Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2026, dự kiến tổ chức ngày 4/6 tại Đồng Nai. Doanh nghiệp lên kế hoạch lợi nhuận giảm mạnh trong bối cảnh tái cấu trúc hoạt động kinh doanh.
Triển vọng lãi suất gây áp lực lên chứng khoán toàn cầu, VN-Index đối mặt rủi ro rung lắc quanh vùng đỉnh

Triển vọng lãi suất gây áp lực lên chứng khoán toàn cầu, VN-Index đối mặt rủi ro rung lắc quanh vùng đỉnh

Lạm phát tại Mỹ tăng lên mức cao nhất gần 3 năm, lợi suất trái phiếu toàn cầu đồng loạt leo thang và kỳ vọng Fed duy trì mặt bằng lãi suất cao đang tạo áp lực lên thị trường cổ phiếu toàn cầu. Trong nước, VN-Index tiếp tục lập đỉnh mới tuần thứ 8 liên tiếp nhưng độ rộng thị trường thu hẹp, thanh khoản chưa cải thiện rõ rệt và áp lực bán ròng từ khối ngoại vẫn kéo dài, cho thấy rủi ro điều chỉnh ng
Vàng đang biến thành "canh bạc cảm xúc"

Vàng đang biến thành "canh bạc cảm xúc"

Giữa những cú tăng giảm hàng triệu đồng mỗi ngày, vàng đang dần trở thành “cuộc chơi cảm xúc” bị dẫn dắt bởi FOMO, mạng xã hội và các hội nhóm “phím kèo” đầu tư.

Các tin khác

Giá vàng hôm nay 19/5: Tăng nhẹ, thăm dò biến động lãi suất

Giá vàng hôm nay 19/5: Tăng nhẹ, thăm dò biến động lãi suất

Giá vàng trong nước đồng loạt đi lên trước phiên giao dịch ngày 19/5, tăng thêm vài trăm nghìn đồng mỗi lượng sau nhịp điều chỉnh trước đó. Trong khi đó, giá vàng thế giới tiếp tục giằng co khi thị trường cùng lúc chịu tác động từ kỳ vọng Fed hạ lãi suất, lợi suất trái phiếu Mỹ neo cao và căng thẳng địa chính trị tại Trung Đông.
Thông tư 08/2026: "Van xả áp" thanh khoản cho Big4 ngân hàng

Thông tư 08/2026: "Van xả áp" thanh khoản cho Big4 ngân hàng

Thông tư 08/2026/TT-NHNN cho phép tính 20% tiền gửi có kỳ hạn của Kho bạc Nhà nước vào mẫu số LDR được kỳ vọng sẽ giảm áp lực thanh khoản, mở thêm dư địa tín dụng cho nhóm ngân hàng quốc doanh. Tuy nhiên, giới phân tích cho rằng tác động chủ yếu mang tính kỹ thuật nhằm ổn định hệ thống hơn là tạo ra một “làn sóng” dòng tiền mới cho thị trường.
Cổ phiếu ESG hút dòng tiền dài hạn: Agriseco gọi tên 5 doanh nghiệp tiềm năng

Cổ phiếu ESG hút dòng tiền dài hạn: Agriseco gọi tên 5 doanh nghiệp tiềm năng

Trong bối cảnh xu hướng đầu tư bền vững ngày càng lan rộng, nhóm cổ phiếu ESG đang trở thành tâm điểm chú ý nhờ khả năng kết hợp giữa tăng trưởng lợi nhuận và quản trị rủi ro dài hạn. Báo cáo mới đây của Chứng khoán Agribank (Agriseco Research) đã lựa chọn 5 cổ phiếu tiêu biểu nhờ nền tảng tài chính ổn định, hiệu quả hoạt động tích cực cùng chiến lược phát triển gắn với các tiêu chí ESG.
Giá USD tự do tăng mạnh, vượt 26.500 đồng

Giá USD tự do tăng mạnh, vượt 26.500 đồng

Giá USD trên thị trường tự do tăng hơn 100 đồng, vượt mốc 26.500 đồng/USD. Trong khi đó, giá USD tại các ngân hàng thương mại giảm nhẹ. Còn giá USD thế giới tiếp tục đi lên.
Giá vàng hôm nay 18/5: Vàng miếng, vàng nhẫn đứng im ở vùng thấp

Giá vàng hôm nay 18/5: Vàng miếng, vàng nhẫn đứng im ở vùng thấp

Giá vàng trong nước sáng 18/5 tiếp tục đi ngang khi các thương hiệu lớn đồng loạt giữ nguyên bảng giá niêm yết sau nhịp giảm mạnh của tuần trước.
Châu Á bước vào “siêu chu kỳ” đầu tư vốn mới

Châu Á bước vào “siêu chu kỳ” đầu tư vốn mới

Từ AI, bán dẫn đến năng lượng sạch và hạ tầng dữ liệu, các nền kinh tế châu Á đang tăng tốc đầu tư ở quy mô chưa từng thấy trong hai thập kỷ.
Hợp tác đáy - Đối đầu đỉnh

Hợp tác đáy - Đối đầu đỉnh

Lớp đáy là không gian để tối ưu hiệu suất, lớp đỉnh là nơi xác lập giá trị độc bản cho thương hiệu.
“Cú sốc” kép sẽ đẩy giá vàng xuống tới đâu?

“Cú sốc” kép sẽ đẩy giá vàng xuống tới đâu?

Xung đột Trung Đông kéo dài và FED thắt chặt tiền tệ có thể tiếp tục trở thành cú sốc kép đối với giá vàng.
Chứng khoán phân hoá mạnh

Chứng khoán phân hoá mạnh

Đằng sau cú bứt phá mạnh của VN-Index là bức tranh phân hóa ngày càng sâu sắc của thị trường chứng khoán (TTCK), buộc nhà đầu tư phải chuyển từ chiến lược “đi theo chỉ số” sang chọn lọc giá trị thực.
Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Nhiều tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch nếu chưa cập nhật thông tin

Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Nhiều tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch nếu chưa cập nhật thông tin

Tuần qua đã có nhiều ngân hàng đã có những động thái quan trọng nhằm mở rộng dịch vụ và thu hút khách hàng với hàng loạt diễn biến đáng chú ý liên quan đến hoạt động kinh doanh: Ngân hàng Chính sách xã hội lập kỷ lục tăng trưởng tín dụng; Nhiều tài khoản ngân hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch nếu chưa cập nhật thông tin; BIDV cảnh báo chiêu trò email giả mạo đánh cắp tài khoản...
Hỗ trợ doanh nghiệp theo hướng đồng bộ, minh bạch, khả thi và có trọng tâm

Hỗ trợ doanh nghiệp theo hướng đồng bộ, minh bạch, khả thi và có trọng tâm

Theo đại diện Cục Phát triển Doanh nghiệp tư nhân và kinh tế tập thể, định hướng sửa Luật Hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa, chính sách sẽ ưu tiên nâng cao năng suất lao động, đổi mới sáng tạo, năng lực cạnh tranh và khả năng tham gia chuỗi giá trị của doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Mặt bằng khan hiếm, thị trường bán lẻ TP.HCM bước vào cuộc đua trải nghiệm

Mặt bằng khan hiếm, thị trường bán lẻ TP.HCM bước vào cuộc đua trải nghiệm

Thị trường bán lẻ TP.HCM tiếp tục duy trì trạng thái ổn định trong quý đầu năm 2026 dù nguồn cung mới gần như không xuất hiện. Trong bối cảnh mặt bằng bán lẻ chất lượng cao ngày càng khan hiếm, thị trường đang bước vào giai đoạn cạnh tranh mới, nơi trải nghiệm tiêu dùng và khả năng định vị thương hiệu ngày càng đóng vai trò quan trọng đối với cả chủ đầu tư lẫn khách thuê.
ASEAN sẽ trở thành trung tâm tăng trưởng mới toàn cầu?

ASEAN sẽ trở thành trung tâm tăng trưởng mới toàn cầu?

Dòng vốn quốc tế đang quay trở lại ASEAN trong bối cảnh chuỗi cung ứng toàn cầu dịch chuyển và nhu cầu đa dạng hóa đầu tư gia tăng.
Giá vàng giảm gần 30 triệu, nhà đầu cơ hết "mơ" giá về đỉnh cũ?

Giá vàng giảm gần 30 triệu, nhà đầu cơ hết "mơ" giá về đỉnh cũ?

Giá vàng giảm mạnh khiến người mua ở đỉnh lỗ 30 triệu đồng/lượng chỉ sau 2 tháng. Nhưng theo các chuyên gia, về dài hạn, vàng vẫn là tài sản phòng ngừa rủi ro và có triển vọng tăng giá.
Cuộc đua "giảm nhiệt", mặt bằng lãi suất sắp tới ra sao?

Cuộc đua "giảm nhiệt", mặt bằng lãi suất sắp tới ra sao?

Lãi suất đã hạ nhiệt nhưng vẫn neo ở mức cao. Giới chuyên gia nhận định mặt bằng lãi suất cao sẽ kéo dài một thời gian nữa trước khi có thể hạ nhiệt từ cuối quý II.
Từ ngày 1/6, triển khai bán xăng E10 trên toàn quốc

Từ ngày 1/6, triển khai bán xăng E10 trên toàn quốc

Bộ Công Thương yêu cầu các doanh nghiệp đầu mối và phân phối xăng dầu khẩn trương chuẩn bị nguồn cung, cơ sở vật chất và hệ thống phân phối để triển khai kinh doanh xăng E10 trên phạm vi cả nước từ ngày 1/6.
Nhà băng được hỗ trợ thanh khoản từ sửa đổi Thông tư 22/2019/TT-NHNN

Nhà băng được hỗ trợ thanh khoản từ sửa đổi Thông tư 22/2019/TT-NHNN

Thông tư 08/2026 sửa đổi, bổ sung Thông tư 22 về giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành và có hiệu lực từ ngày 15/5.
Lãi suất ngân hàng đảo chiều, áp lực thanh khoản lại nóng lên

Lãi suất ngân hàng đảo chiều, áp lực thanh khoản lại nóng lên

Làn sóng hạ lãi suất huy động đang có dấu hiệu chững lại khi áp lực thanh khoản, lạm phát và tỷ giá cùng lúc gia tăng. Trong bối cảnh tín dụng tăng nhanh hơn huy động vốn, nhiều ngân hàng bắt đầu âm thầm tăng lãi suất trở lại, cho thấy bài toán giảm chi phí vốn của hệ thống đang trở nên khó khăn hơn bao giờ hết.
Xem thêm
Đổi thay nơi ngã ba biên giới Mường Nhé

Đổi thay nơi ngã ba biên giới Mường Nhé

Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng  biển.

Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng biển.

Gỡ thẻ vàng thủy sản gắn với xây dựng kinh tế biển

Gỡ thẻ vàng thủy sản gắn với xây dựng kinh tế biển

Ngày hội văn hóa các dân tộc Việt Nam 2024 sắp diễn ra tại Quảng Trị

Ngày hội văn hóa các dân tộc Việt Nam 2024 sắp diễn ra tại Quảng Trị

[Tổng Hợp] 6 Quy Định Mới Về Đất Đai, Nhà Ở Có Hiệu Lực Tháng 8/2024

[Tổng Hợp] 6 Quy Định Mới Về Đất Đai, Nhà Ở Có Hiệu Lực Tháng 8/2024

WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG  #62

WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62

Cụ thể, báo cáo “Điểm lại - Cập nhật tình hình kinh tế Việt Nam” ấn bản tháng 4/2024 của WB tại Việt Nam ngày 23/4 đã chỉ ra xuất khẩu đang phục hồi, tiêu dùng và đầu tư tư nhân trong nước cũng trên đà tăng dần. Xuất khẩu thực tế dự kiến sẽ tăng 3,5% vào năm 2024, phản ánh sự cải thiện dần dần nhu cầu toàn cầu. Ngoài ra, lĩnh vực bất động sản dự báo phục hồi mạnh hơn vào cuối năm nay và năm sau, thúc đẩy nhu cầu trong nước khi các nhà đầu tư và người tiêu dùng dần lấy lại niềm tin.
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”

Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”

sản phẩm OCOP
Bác sĩ tư vấn cách phòng tránh bệnh đường hô hấp trong thời tiết giao mùa

Bác sĩ tư vấn cách phòng tránh bệnh đường hô hấp trong thời tiết giao mùa

Trao yêu thương cho em

Trao yêu thương cho em

Nhằm kết nối, sẻ chia với các trẻ em mồ côi cha, mẹ do dịch Covid-19 vừa qua trên địa bàn Cần Thơ. Tạp chí Gia đình Việt Nam tại TP Cần Thơ tổ chức Chương trình nghệ thuật “ Nối vòng yêu thương” diễn ra vào ngày 28/6/2022. Công ty Cổ phần Trầm hương sinh học TTT là đơn vị tài trợ chính cho chương trình với mong muốn các em sẽ đón nhận những tương lai tươi sáng.
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia

Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia

Ngày 18/4 vừa qua, đối tượng Lê Ngọc Nhất đã dẫn Y Liên cùng 5 người khác gồm 2 nữ, 3 nam không rõ tên tuổi, không quen biết nhau sang Campuchia qua đường mòn biên giới tỉnh Long An.
Giao diện di động