Đường đi của tiền khi chuyển đến tài khoản “tạm khóa báo có”
Bài liên quan
3.000 tỷ đồng đầu tư bất thường vào Saigon Co.op
‘Lùa’ dân vào ở chưa nghiệm thu, chủ dự án Tecco Diamond bị xử phạt
Cổ phiếu FLC sắp bị đình chỉ giao dịch
Diễn biến mới sau chỉ đạo thu hồi dự án của Tập đoàn FLC ở Sóc Trăng
Nói về thuật ngữ tài khoản tạm khoá báo có của cặp vợ chồng Công Vinh – Thuỷ Tiên trao đổi với Dân Việt, lãnh đạo một ngân hàng cho biết tài khoản tạm khoá báo có sẽ tạm thời không nhận được tiền, giao dịch bị treo trong một khoảng thời gian để chờ xử lý.
Theo Điều 16 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN về Hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đề cập, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện tạm khóa tài khoản thanh toán của khách hàng (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán khi có văn bản yêu cầu của chủ tài khoản (hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 1 Điều 6 Thông tư này.
Việc chấm dứt tạm khóa tài khoản thanh toán và việc xử lý các lệnh thanh toán đi, đến trong thời gian tạm khóa thực hiện theo yêu cầu của chủ tài khoản thanh toán (hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo văn bản thỏa thuận giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Ví dụ văn bản xác nhận tạm khóa báo có của ngân hàng. (Ảnh: FBNV)
Chia sẻ với Dân Việt, Giám đốc công nghệ một ngân hàng chia sẻ, việc tài khoản “tạm khóa báo có” thường phải do khách hàng yêu cầu. Trong trường hợp này, chủ tài khoản sẽ tạm thời không nhận được tiền chuyển đến.
Vị này lấy ví dụ, khách hàng chuyển tiền từ ngân hàng A sang ngân hàng B thông qua Napas 24/7 chẳng hạn. Napas sẽ nhận lệnh của ngân hàng A và đẩy sang ngân hàng B. Nếu ngân hàng B đồng ý nhận lệnh, lệnh chuyển tiền sẽ được trả sang ngân hàng B để xử lý và trả lại 1 tin cho ngân hàng A báo “tiền đã được ghi có”.
Tuy nhiên, nếu ngân hàng B phát hiện tài khoản nhận tiền bị đóng (tạm khóa báo có), ngay lập tức sẽ có thông báo tới ngân hàng A cho biết rằng, tài khoản khách hàng chuyển tiền tới không thể ghi có được. Do đó, những trường hợp này khách hàng sẽ không thể thực hiện được giao dịch chuyển tiền.
Lãnh đạo ngân hàng này cho hay, không loại trừ trường hợp khi tài khoản đang trong trạng thái “tạm khóa báo có”, tiền sẽ không đổ vào tài khoản, thay vào đó bị “treo” tại ngân hàng để chờ xử lý. Tuy nhiên, số tiền này sẽ được hoàn về tài khoản người chuyển trong một hoặc vài ngày tùy theo quy trình tại mỗi ngân hàng và phụ thuộc vào công nghệ mà ngân hàng đang sử dụng.
Việc tạm khóa báo có xuất phát từ nhu cầu riêng của từng khách hàng. Trong các lý do đề nghị tạm khóa báo có tài khoản thì lý do thẻ bị mất cắp, phát hiện các cuộc mạo danh là nhiều nhất. (Ảnh: DV)
Một cán bộ phòng giao dịch chi nhánh Hà Đông (Hà Nội) của ngân hàng B cho biết, ngân hàng này không tồn tại cụm từ “tài khoản tạm khóa báo có”.
“Thông thường chỉ có những tài khoản ở trạng thái “ngủ” tức là do tài khoản lâu không thực hiện giao dịch, nếu phát sinh giao dịch chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng khác vào tài khoản này, khách hàng sẽ được thông báo số tài khoản không tồn tại. Trong trường hợp khách hàng vẫn cố tình chuyển đi, số tiền này sẽ được chuyển lại cho người chuyển tiền”, giao dịch viên ngân hàng cho hay.
Vào tối ngày 19/9, nữ đại gia Bình Dương Nguyễn Phương Hằng đã có những chia sẻ liên quan đến văn bản mà ngân hàng Vietcombank gửi tới ca sĩ Thủy Tiên trong lần sao kê hơn 177 tỷ tiền từ thiện vừa qua. Đáng chú ý trong văn bản này, nữ đại gia nhấn mạnh đến thuật ngữ “tạm khóa báo có” và có khá nhiều chia sẻ xung quanh vấn đề này.
Với từ khóa “tạm khóa báo có”, bà chủ Đại Nam tạm giải thích đây là một cách “treo” tài khoản, tài khoản bị treo này vẫn nhận được tiền sau khi mở trở lại bình thường và trường hợp người khác chuyển vào tài khoản đang tạm khóa báo có thì vẫn chuyển được như bình thường.
Theo Dân Việt
Tin liên quan
Cùng chuyên mục
Đòn bẩy kinh tế 2025: Vẫn trông vào đầu tư và chi tiêu công
Tiêu điểm 12/11/2024 11:18
Kinh tế năm 2025: "Ẩn số mang tên Donald Trump"
Tiêu điểm 11/11/2024 10:32
Đón làn sóng đầu tư mới giá trị gia tăng cao
Tiêu điểm 10/11/2024 13:15
Tăng trưởng 2024: Tổ chức quốc tế lạc quan, chuyên gia trong nước thận trọng
Tiêu điểm 07/11/2024 13:46
Thứ trưởng Bùi Hoàng Phương là Người phát ngôn của Bộ Thông tin và Truyền thông
Tiêu điểm 05/11/2024 19:12
Lợi nhuận khởi sắc của nhóm ngân hàng quốc doanh
Tiêu điểm 05/11/2024 10:00
Các tin khác
Bộ Tài chính đề xuất giảm 50% thuế bảo vệ môi trường đối với xăng dầu hết năm 2025
Tiêu điểm 05/11/2024 06:00
Kinh tế Việt Nam năm 2024 phục hồi tích cực
Tiêu điểm 04/11/2024 06:15
Dự báo nhu cầu nhân lực tăng cao quý IV
Tiêu điểm 01/11/2024 16:00
Công ty Entex, CNCTech trở thành hội viên Hội Tự động hóa Việt Nam
Tiêu điểm 01/11/2024 09:56
Nhiều chính sách mới có hiệu lực từ tháng 11/2024
Tiêu điểm 01/11/2024 09:28
Kết luận số 76-KL/TW thổi luồng sinh khí mới vào Petrovietnam
Tiêu điểm 31/10/2024 09:53
Làm sao để doanh nghiệp và nhà trường không phải tự “đốt đuốc” tìm nhau?
Tiêu điểm 30/10/2024 09:08
Petrovietnam liên tục thiết lập những kỷ lục trong sản xuất kinh doanh
Tiêu điểm 27/10/2024 17:36
Nền kinh tế còn đối diện nhiều khó khăn
Tiêu điểm 27/10/2024 12:50
Mua – bán khó khăn: Vàng đang ở đâu?
Tiêu điểm 26/10/2024 13:52
Nhà báo Nguyễn Đăng Khang được bổ nhiệm Phó Tổng Biên tập Báo Đại Đoàn Kết
Tiêu điểm 25/10/2024 20:41
Vinamilk lan tỏa ý thức bảo vệ môi trường đến học sinh qua siêu nhà máy sữa và trang trại Green Farm
Tiêu điểm 25/10/2024 16:34
Đại tá Hà Văn Bắc giữ chức Phó Giám đốc Công an tỉnh Đồng Tháp
Tiêu điểm 25/10/2024 15:18
Tìm giải pháp thúc đẩy chuyển đổi năng lượng xanh, hướng tới mục tiêu Net Zero
Tiêu điểm 24/10/2024 21:35
Temu vào Việt Nam: Thay đổi cuộc chơi thương mại điện tử?
Tiêu điểm 24/10/2024 19:00
Khẩn trương gia hạn sử dụng đất, nếu không có thể bị thu hồi
Tiêu điểm 23/10/2024 06:05
Doanh nghiệp cảng biển vướng nhiều khó khăn bế tắc
Tiêu điểm 21/10/2024 06:10
Chuyển ngoại tệ ra nước ngoài: Mở room cho dầu khí
Tiêu điểm 19/10/2024 14:10
WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62
Video 24/05/2024 15:33
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”
Video 20/11/2023 17:25
Trao yêu thương cho em
Video 10/10/2022 14:03
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia
Video 10/10/2022 13:58
Giới thiệu Phổ biến kiến thức Pháp luật
Video 10/10/2022 13:55
Phổ biến Luật tiếp cận thông tin
Video 10/10/2022 13:52
Hướng đến Chuyển đổi số sâu rộng
Video 23/06/2022 11:00