Tài khoản ngân hàng có thể bị đóng nếu không làm điều này trước tháng 9
Tại họp báo công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước - cho biết, cả nước hiện có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Nhưng sau khi yêu cầu xác thực sinh trắc học, số lượng tài khoản cá nhân đang hoạt động thực tế chỉ còn khoảng 113 triệu và hơn 711.000 tài khoản của tổ chức.
Những tài khoản không đối chiếu sinh trắc học có thể là tài khoản “chết”, “ngủ đông” hoặc có dấu hiệu gian lận và hiện không thể hợp thức hóa được. Ngân hàng dự kiến sẽ đóng toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học từ tháng 9/2025 nhằm ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng để lừa đảo.
“Có thể nói những tài khoản không đối chiếu thông tin sinh trắc học thì có thể là tài khoản chết, ngủ đông, gian lận đã được mở trong thời gian qua, hiện nay không thể hợp thức hóa được. Ngành ngân hàng đã làm một cuộc cách mạng nhằm loại bỏ những tài khoản gian lận và dự kiến trong tháng 9 tới, ngân hàng sẽ đóng hết những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học để phòng tội phạm lợi dụng nhằm lừa đảo”, ông Tuấn nói.
Ông Tuấn cũng cảnh báo tình trạng tội phạm công nghệ đang gia tăng mạnh mẽ, thậm chí có xu hướng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để lừa đảo.
![]() |
Trước tình trạng trên, NHNN sẽ siết chặt quản lý và có thể dừng cung cấp dịch vụ trực tuyến đối với các tổ chức cung ứng không đáp ứng tiêu chuẩn bảo mật quốc tế.
Về việc xác minh danh tính trong giao dịch tại quầy, ông Tuấn cho biết người rút tiền không bắt buộc cung cấp sinh trắc học nhưng phải xuất trình giấy tờ tùy thân hợp lệ. Tuy nhiên, hiện tại phần lớn việc đối chiếu giấy tờ vẫn dựa vào quan sát bằng mắt thường, gây áp lực lớn lên giao dịch viên, khiến họ gần như phải kiêm luôn vai trò của lực lượng chức năng - công an.
Đại diện Vụ Thanh toán cho biết dự thảo liên quan đến thẻ và tài khoản sắp tới cũng sẽ yêu cầu tổ chức tín dụng phải sử dụng công nghệ để xác thực có đúng là người đến giao dịch trùng khớp với thông tin của giấy tờ cũng như trên ứng dụng VNEID, thay vì giao dịch viên ngân hàng phải tự mình xác thực như hiện nay.
Liên quan đến mở tài khoản tổ chức, NHNN sẽ siết chặt quy trình hơn như: không chấp nhận hồ sơ qua bưu điện, không chấp nhận ủy quyền và yêu cầu xác minh rõ ràng tổ chức đó có đăng ký kinh doanh hợp pháp hay không… Nếu không cung cấp được thông tin xác thực, tài khoản sẽ không được mở.
Các quy định này nhằm phòng ngừa rủi ro, gian lận và đảm bảo người đến giao dịch phải xuất trình đúng giấy tờ tùy thân hợp lệ và xác thực.
Ông Tuấn cũng cho biết, một điểm mới là từ 1/7, ví điện tử sẽ được xem như phương tiện thanh toán, tương tự như tài khoản, thẻ, tiền mặt… Điều đó tạo điều kiện cho ví điện tử có nhiều dư địa để thâm nhập vào thị trường cũng như triển khai cung cấp dịch vụ, nhất là ở vùng sâu, vùng xa.
Việc sửa đổi Thông tư số 40/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/9 tới sẽ tạo điều kiện để ví điện tử phát triển nhưng phải đảm bảo tuân thủ pháp luật, không tiếp tay cho hành vi gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật như tín dụng đen, lô đề, các sàn giao dịch không được phép.
Nguồn:Tài khoản ngân hàng có thể bị đóng nếu không làm điều này trước tháng 9
Tin liên quan
Muốn khỏe mạnh hơn, hãy bắt đầu ngày mới với bữa sáng giàu chất xơ 28/07/2026 10:20
Cùng chuyên mục
24 doanh nghiệp chốt quyền cổ tức, nhiều 'ông lớn' mạnh tay chi tiền mặt
Chứng khoán 28/07/2026 15:00
Cuộc đua tăng vốn chưa từng có của các ngân hàng
Tài chính 28/07/2026 13:00
Ngân hàng nửa cuối 2026: Nóng chuyện lãi suất, khó bài toán lợi nhuận
Tài chính 28/07/2026 10:10
Giá vàng hôm nay 28/7: Bất ngờ ‘bốc hơi’ 2 triệu/lượng
Thị trường 28/07/2026 10:00
Cổ phiếu giảm sâu, lãnh đạo các doanh nghiệp "bắt đáy" mua vào
Chứng khoán 28/07/2026 07:00
Hơn 30 DN vàng và kim cương ngừng kinh doanh: Thị trường chìm trong khủng hoảng
Thị trường 27/07/2026 16:18
Các tin khác
Hoa quả Việt Nam “rộng đường” hơn vào Trung Quốc
Kinh tế - Tài chính 27/07/2026 15:00
Cổ phiếu ngành công nghệ thông tin trước thách thức AI
Chứng khoán 27/07/2026 11:00
Vinh danh Doanh nghiệp tại CIAME Asia Vietnam 2026: Những dấu ấn tiên phong kiến tạo nền nông nghiệp hiện đại
Kinh tế 27/07/2026 10:30
Giá vàng hôm nay 27/7: Vàng SJC tăng mạnh trở lại
Thị trường 27/07/2026 10:27
Giá vàng tuần tới: Tác động nào từ cuộc họp của FED?
Kinh tế 27/07/2026 09:00
Huy động vốn trái phiếu địa phương
Chứng khoán 27/07/2026 07:00
Các quỹ đầu tư bị rút ròng hơn 20 nghìn tỷ đồng, nhiều quỹ ghi nhận hiệu suất âm trong nửa đầu năm
Tài chính 26/07/2026 17:00
Thuế quan mới của Mỹ: Chuỗi cung ứng toàn cầu trước "khúc cua"
Kinh tế 26/07/2026 15:00
Hiện thực hóa mục tiêu tăng trưởng
Thị trường 26/07/2026 13:00
Giá bạc tuần qua: Giữ xu hướng tăng
Thị trường 26/07/2026 10:17
Giá vàng tuần qua: Chuỗi ngày "đen tối" của vàng miếng SJC
Thị trường 26/07/2026 10:14
Toàn cảnh thị trường trái phiếu doanh nghiệp quý II năm 2026
Chứng khoán 26/07/2026 09:00
Sửa Luật Ngân hàng Nhà nước: Phát huy năng lực tài chính và công cụ điều hành
Tài chính 26/07/2026 07:00
BSR lập kỷ lục doanh thu và sản lượng trong nửa đầu năm 2026
Kinh tế - Tài chính 25/07/2026 21:31
Xuất khẩu gạo lập kỷ lục về lượng, giá xuất khẩu dần phục hồi
Thị trường 25/07/2026 17:00
Thanh tra chỉ ra một số tồn tại tại MB Đà Nẵng và MB Huế
Tài chính 25/07/2026 15:00
NHNN lên tiếng việc chuyển tiền trên 400 triệu phải chờ 24 giờ
Tài chính 25/07/2026 12:22
Giá vàng hôm nay 25/7: Vọt tăng tới 3 triệu/lượng
Thị trường 25/07/2026 12:17
Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng biển.
Video 11/02/2025 16:16
WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62
Video 24/05/2024 15:33
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”
Video 20/11/2023 17:25
Trao yêu thương cho em
Video 10/10/2022 14:03
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia
Video 10/10/2022 13:58
