Siết thao túng ngân hàng, sở hữu chéo theo quy định mới từ 1/7

Từ ngày 1/7/2024, Luật Các tổ chức tín dụng (TCTD) chính thức có hiệu lực, đáng chú ý liên quan đến việc siết chặt tình trạng sở hữu chéo, thao túng ngân hàng, đồng thời luật hóa các quy định về nợ xấu.

Luật Các TCTD được Quốc hội thông qua ngày 18/1/2024 sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2024.

Luật mới có những thay đổi rất đáng chú ý, trong đó điều chỉnh giảm tỷ lệ sở hữu của cổ đông, cổ đông và người có liên quan của cổ đông, cụ thể:

Giảm tỷ lệ sở hữu cổ phần tối đa của một cổ đông là tổ chức từ 15% xuống 10%; giảm tỷ lệ sở hữu cổ phần tối đa của cổ đông và người có liên quan của cổ đông đó từ 20% xuống 15%; bổ sung quy định về cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ phải công khai thông tin; bổ sung một số nhóm người liên quan TCTD bảo đảm sự rõ ràng trong việc xác định người có liên quan... nhằm góp phần hạn chế, ngăn ngừa tình trạng sở hữu chéo, sở hữu có tính chất chi phối hoạt động của TCTD.

Theo đó, sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định, sở hữu chéo trong hệ thống TCTD từng bước được xử lý, tình trạng cổ đông/nhóm cổ đông lớn thao túng, chi phối ngân hàng đã có các quy định để loại bỏ, hạn chế.

Theo báo cáo của NHNN gửi Quốc hội tại Kỳ họp thứ 7 Quốc hội khoá XV, sở hữu cổ phần vượt giới hạn, sở hữu chéo giữa TCTD, TCTD và doanh nghiệp qua xử lý đã giảm đáng kể so với các giai đoạn trước đây.

Siết thao túng ngân hàng, sở hữu chéo theo quy định mới từ 1/7
Từ ngày 1/7/2024, Luật Các tổ chức tín dụng (TCTD) chính thức có hiệu lực.

Tuy nhiên, việc xử lý vấn đề sở hữu vượt giới hạn quy định, sở hữu chéo vẫn khó khăn trong trường hợp cổ đông lớn và người có liên quan của cổ đông lớn cố tình che giấu, nhờ cá nhân/tổ chức khác đứng tên hộ số cổ phần sở hữu để lách quy định của pháp luật, dẫn đến TCTD có thể bị chi phối bởi các cổ đông này, tiềm ẩn nguy cơ hoạt động thiếu công khai, minh bạch.

NHNN cho biết, thời gian tới, sẽ tiếp tục thực hiện giám sát an toàn hoạt động của TCTD và qua công tác thanh tra về vốn, tình hình sở hữu cổ phần của TCTD, hoạt động cho vay, đầu tư, góp vốn... Trường hợp phát hiện rủi ro, vi phạm, cơ quan này sẽ chỉ đạo TCTD xử lý các tồn tại nhằm ngăn ngừa rủi ro.

Đối với các trường hợp phát hiện có dấu hiệu của tội phạm, NHNN xem xét chuyển cơ quan công an điều tra, làm rõ hành vi vi phạm pháp luật (nếu có) để xử lý.

Ngoài ra, thực hiện kế hoạch thanh tra năm 2023 của NHNN, các đoàn thanh tra của cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng tập trung triển khai thanh tra các nội dung về tỷ lệ sở hữu cổ phần; mua bán, chuyển nhượng cổ phần của ngân hàng; cấp tín dụng đối với khách hàng/nhóm khách hàng lớn (cho vay, bảo lãnh, L/C, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp).

NHNN cho hay sẽ tiếp tục đưa nội dung thanh tra hoạt động chuyển nhượng, sở hữu cổ phần, cổ phiếu có thể dẫn đến việc thâu tóm, chi phối TCTD vào Kế hoạch thanh tra năm 2024.

Trước đó, ngay từ năm 2017, khi Luật Các TCTD sửa đổi được Quốc hội thông qua cũng đã sửa đổi, bổ sung quy định nhằm hạn chế việc sở hữu của cổ đông lớn tại nhiều TCTD, hạn chế việc lạm dụng vị trí người quản lý, người điều hành, cổ đông lớn trong việc nhận cấp tín dụng của TCTD.

Quy định cụ thể các trường hợp người quản lý, điều hành của TCTD không được kiêm nhiệm chức vụ tại các TCTD, doanh nghiệp khác; quy định về trường hợp được xác định là người có liên quan.

Bên cạnh đó, NHNN đã ban hành các thông tư liên quan, đặc biệt là Thông tư 22 năm 2019 quy định cụ thể về giới hạn mua, nắm giữ cổ phiếu tối đa của ngân hàng thương mại nhằm góp phần hạn chế sở hữu chéo giữa các TCTD, hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về hoạt động cấp tín dụng...

Luật Các TCTD năm 2024 cũng đã luật hóa một số quy định về nợ xấu, xử lý tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài như:

Bán nợ xấu và tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu; mua, bán nợ xấu của tổ chức mua bán, xử lý nợ; mua, bán khoản nợ xấu có tài sản bảo đảm là quyền sử dụng đất, tài sản gắn liền với đất hình thành trong tương lai; thứ tự ưu tiên thanh toán khi xử lý tài sản bảo đảm của khoản nợ xấu...

Đồng thời, Luật Các TCTD năm 2024 cũng có quy định chuyển tiếp cho một số trường hợp đang áp dụng quy định của Nghị quyết số 42 ngày 21/6/2017 của Quốc hội nhưng không luật hóa tại Luật Các TCTD, bảo đảm quá trình xử lý nợ xấu không bị gián đoạn.

Nguồn: Siết thao túng ngân hàng, sở hữu chéo theo quy định mới từ 1/7

Thanh Cao
thuongtruong.com.vn
Chia sẻ

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Nợ xấu ngân hàng tăng: Những rủi ro mới khiến áp lực ngày càng lớn

Nợ xấu ngân hàng tăng: Những rủi ro mới khiến áp lực ngày càng lớn

Nợ xấu tại các ngân hàng yếu kém khoảng 537.000 tỷ đồng, chiếm 65% nợ xấu nội bảng của hệ thống, tỷ lệ nợ xấu tại Ngân hàng SCB tới hơn 98%.
Nợ xấu hình thành ròng tăng mạnh, tập trung cao ở một số ngân hàng

Nợ xấu hình thành ròng tăng mạnh, tập trung cao ở một số ngân hàng

Dự thảo Luật các TCTD (sửa đổi) dự kiến sẽ được Quốc hội biểu quyết thông qua vào 17/6, kỳ vọng hoàn thiện khung pháp lý để hỗ trợ các ngân hàng xử lý nợ xấu.
Vốn và cơ chế chia sẻ rủi ro với doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam

Vốn và cơ chế chia sẻ rủi ro với doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam

Doanh nghiệp nhỏ không có vốn thì không thể đầu tư nâng cấp, không đủ năng lực để ký được hợp đồng lớn, và do đó lại tiếp tục bị đánh giá là thiếu tiềm năng tín dụng...
Những doanh nghiệp, ngân hàng nào có thể được cấp phép sản xuất vàng miếng?

Những doanh nghiệp, ngân hàng nào có thể được cấp phép sản xuất vàng miếng?

Sửa đổi Nghị định 24, bỏ cơ chế độc quyền, các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc và ngân hàng theo đó sẽ được phép sản xuất vàng miếng khi đáp ứng đủ quy định.
Nợ xấu hình thành ròng tăng mạnh, tập trung cao ở một số ngân hàng

Nợ xấu hình thành ròng tăng mạnh, tập trung cao ở một số ngân hàng

Dự thảo Luật các TCTD (sửa đổi) dự kiến sẽ được Quốc hội biểu quyết thông qua vào 17/6, kỳ vọng hoàn thiện khung pháp lý để hỗ trợ các ngân hàng xử lý nợ xấu.
Doanh nghiệp hết "khát" vốn sau cú bơm hơn 1 triệu tỷ đồng?

Doanh nghiệp hết "khát" vốn sau cú bơm hơn 1 triệu tỷ đồng?

Hơn 1 triệu tỷ đồng được bơm vào nền kinh tế trong 5 tháng đầu năm cho thấy tín hiệu phục hồi tích cực. Tuy nhiên, doanh nghiệp nhỏ vẫn khó tiếp cận vốn do thiếu tài sản thế chấp và hồ sơ tín dụng yếu.

Các tin khác

Ngân hàng tung loạt gói vay ưu đãi, lãi suất thấp nhất chỉ 2,75%

Ngân hàng tung loạt gói vay ưu đãi, lãi suất thấp nhất chỉ 2,75%

Các ngân hàng tung ra loạt gói vay ưu đãi với lãi suất hấp dẫn nhằm đẩy mạnh cho vay. Nhiều người kỳ vọng lãi suất cho vay sẽ giảm.
Dự báo lợi nhuận ngân hàng tăng 13,8% năm 2025, NIM thu hẹp, nợ xấu tăng

Dự báo lợi nhuận ngân hàng tăng 13,8% năm 2025, NIM thu hẹp, nợ xấu tăng

Tổng lợi nhuận của các ngân hàng nhóm đầu đã tăng 10% so với cùng kỳ năm trước trong quý 1/2025, chủ yếu nhờ tăng mạnh thu nhập ngoài lãi, trích lập dự phòng tăng nhẹ.
NHNN chuẩn bị "mở cửa" cho nhập khẩu vàng trở lại

NHNN chuẩn bị "mở cửa" cho nhập khẩu vàng trở lại

NHNN sẽ cấp giấy phép cho một số doanh nghiệp, ngân hàng đáp ứng điều kiện được sản xuất vàng miếng cũng như được nhập khẩu vàng nguyên liệu để sản xuất vàng miếng và phục vụ nhu cầu sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ.
Thanh khoản mỗi phiên 1 tỷ USD, vì sao chứng khoán vẫn đi ngang?

Thanh khoản mỗi phiên 1 tỷ USD, vì sao chứng khoán vẫn đi ngang?

Dù thanh khoản thị trường chứng khoán đang dồi dào, đạt trung bình 1 tỷ USD mỗi phiên, thị trường vẫn đang đi ngang và chưa thể bứt phá . Các chuyên gia nhận định, yếu tố cốt lõi là niềm tin của nhà đầu tư cần thêm thời gian để củng cố, đặc biệt trong bối cảnh các bất định vĩ mô vẫn hiện hữu.
Vốn tín dụng tăng mạnh, cẩn trọng kiểm soát rủi ro

Vốn tín dụng tăng mạnh, cẩn trọng kiểm soát rủi ro

Dư nợ tín dụng đã ở mức gần 16,5 triệu tỷ đồng, dòng vốn ngân hàng đổ nhiều vào nền kinh tế phản ánh khả năng phục hồi của doanh nghiệp, điều kiện vay vốn thuận lợi hơn. Để đạt mục tiêu tăng trưởng kinh tế 8% trong năm nay, việc gia tăng nguồn vốn tín dụng là cần thiết, song khả năng hấp thụ vốn còn phụ thuộc vào diễn biến thuế quan trên trường quốc tế cùng hiệu quả cải thiện điều kiện kinh doanh.
Điều kiện để Ngân hàng Nhà nước có thể hạ lãi suất tái cấp vốn xuống 4%

Điều kiện để Ngân hàng Nhà nước có thể hạ lãi suất tái cấp vốn xuống 4%

Với điều kiện thị trường ngoại hối vẫn ổn định và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) thực hiện cắt giảm lãi suất, Ngân hàng Nhà nước có thể hạ lãi suất tái cấp vốn xuống 4%, thậm chí thấp hơn.
Nửa cuối 2025 và năm 2026 sẽ chứng kiến hỗ trợ tài khóa, tiền tệ và cải cách thể chế

Nửa cuối 2025 và năm 2026 sẽ chứng kiến hỗ trợ tài khóa, tiền tệ và cải cách thể chế

Với những diễn biến hiện tại, chúng tôi đã điều chỉnh nâng dự báo tăng trưởng GDP năm 2025. Đồng thời dự báo NHNN sẽ nới lỏng tiền tệ, giảm lãi suất trong quý III để hỗ trợ tăng trưởng.
Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng

Ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng

Nhiều ngân hàng đồng loạt phát đi cảnh báo, khuyến nghị người dân cần nâng cao cảnh giác khi mua - bán vàng miếng để tránh bị chiếm đoạt tài sản.
Thanh tra phát hiện vi phạm kinh doanh vàng tại TPBank, chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra Bộ Công an

Thanh tra phát hiện vi phạm kinh doanh vàng tại TPBank, chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra Bộ Công an

Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa thông báo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank)
Bỏ thuế khoán - Giải pháp nào để tăng hiệu quả quản lý thuế và hỗ trợ hộ kinh doanh?

Bỏ thuế khoán - Giải pháp nào để tăng hiệu quả quản lý thuế và hỗ trợ hộ kinh doanh?

Thuế khoán được áp dụng như một giải pháp hỗ trợ, phù hợp với điều kiện quản lý, khả năng tuân thủ của hộ kinh doanh, nhưng theo lãnh đạo Cục Thuế, hình thức này bộc lộ một số hạn chế...
Chuyển khoản hay tiền mặt: Dòng tiền về đâu đều có dữ liệu giám sát

Chuyển khoản hay tiền mặt: Dòng tiền về đâu đều có dữ liệu giám sát

Lãnh đạo Cục thuế khẳng định, cơ quan thuế sẽ đối chiếu dữ liệu từ các cơ quan chức năng khác cũng như có các nghiệp vụ giám sát, kiểm tra nhằm phát hiện các hành vi trốn thuế
Người nộp thuế cố "né thuế" có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Người nộp thuế cố "né thuế" có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Chi cục Thuế khu vực I cho biết, đối với các trường hợp người nộp thuế cố tình che dấu doanh thu, kê khai thuế không trung thực, đầy đủ sẽ bị xử lý truy thu, ấn định thuế, xử phạt hành vi khai sai, trốn thuế hoặc có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Vốn xanh cho doanh nghiệp khu vực tư nhân

Vốn xanh cho doanh nghiệp khu vực tư nhân

Một trong những định hướng của Nghị quyết 68-NQ/TW là đẩy mạnh phát triển tín dụng xanh; Nhà nước có cơ chế hỗ trợ lãi suất và khuyến khích các tổ chức tín dụng giảm lãi suất...
Tài khoản ngân hàng có thể bị đóng nếu không làm điều này trước tháng 9

Tài khoản ngân hàng có thể bị đóng nếu không làm điều này trước tháng 9

Ngân hàng dự kiến đóng toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học trong tháng 9/2025 nhằm ngăn chặn nguy cơ bị lợi dụng để lừa đảo.
Ngân hàng giảm lãi suất, tăng tín dụng cho doanh nghiệp tư nhân

Ngân hàng giảm lãi suất, tăng tín dụng cho doanh nghiệp tư nhân

Ngân hàng Nhà nước cùng hệ thống tổ chức tín dụng đang đẩy mạnh hỗ trợ khu vực tư nhân bằng các gói vay ưu đãi, cắt giảm lãi suất và tháo gỡ rào cản tiếp cận vốn. Những hành động này nhằm giúp doanh nghiệp “cất cánh” trong bối cảnh kinh tế còn nhiều khó khăn.
9 ngân hàng áp dụng lãi suất ưu đãi 5 năm, 10 năm cho người trẻ vay mua nhà ở xã hội

9 ngân hàng áp dụng lãi suất ưu đãi 5 năm, 10 năm cho người trẻ vay mua nhà ở xã hội

Cho vay đối với người trẻ dưới 35 tuổi mua nhà ở xã hội đang được thực hiện chính sách "siêu ưu đãi", cố định kể từ ngày giải ngân 5 năm, 10 năm, theo quy định từ Ngân hàng Nhà nước.
Tỷ lệ giải ngân vốn đầu tư công 5 tháng đầu năm tăng so với cùng kỳ

Tỷ lệ giải ngân vốn đầu tư công 5 tháng đầu năm tăng so với cùng kỳ

Ước giải ngân từ đầu năm đến ngày 31/5 là 199.325,2 tỷ đồng, đạt 22,2% kế hoạch, đạt 24,1% kế hoạch Thủ tướng Chính phủ giao, tỷ lệ này cao hơn cùng kỳ năm 2024.
Từ 1/7: Ví điện tử đổi vận, được thanh toán như thẻ ngân hàng

Từ 1/7: Ví điện tử đổi vận, được thanh toán như thẻ ngân hàng

Thông tin được ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước), cho biết tại họp báo công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025, diễn ra chiều 2/6 tại TP. HCM.
Xem thêm
Đổi thay nơi ngã ba biên giới Mường Nhé

Đổi thay nơi ngã ba biên giới Mường Nhé

Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng  biển.

Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng biển.

Gỡ thẻ vàng thủy sản gắn với xây dựng kinh tế biển

Gỡ thẻ vàng thủy sản gắn với xây dựng kinh tế biển

Ngày hội văn hóa các dân tộc Việt Nam 2024 sắp diễn ra tại Quảng Trị

Ngày hội văn hóa các dân tộc Việt Nam 2024 sắp diễn ra tại Quảng Trị

[Tổng Hợp] 6 Quy Định Mới Về Đất Đai, Nhà Ở Có Hiệu Lực Tháng 8/2024

[Tổng Hợp] 6 Quy Định Mới Về Đất Đai, Nhà Ở Có Hiệu Lực Tháng 8/2024

WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG  #62

WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62

Cụ thể, báo cáo “Điểm lại - Cập nhật tình hình kinh tế Việt Nam” ấn bản tháng 4/2024 của WB tại Việt Nam ngày 23/4 đã chỉ ra xuất khẩu đang phục hồi, tiêu dùng và đầu tư tư nhân trong nước cũng trên đà tăng dần. Xuất khẩu thực tế dự kiến sẽ tăng 3,5% vào năm 2024, phản ánh sự cải thiện dần dần nhu cầu toàn cầu. Ngoài ra, lĩnh vực bất động sản dự báo phục hồi mạnh hơn vào cuối năm nay và năm sau, thúc đẩy nhu cầu trong nước khi các nhà đầu tư và người tiêu dùng dần lấy lại niềm tin.
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”

Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”

sản phẩm OCOP
Bác sĩ tư vấn cách phòng tránh bệnh đường hô hấp trong thời tiết giao mùa

Bác sĩ tư vấn cách phòng tránh bệnh đường hô hấp trong thời tiết giao mùa

Trao yêu thương cho em

Trao yêu thương cho em

Nhằm kết nối, sẻ chia với các trẻ em mồ côi cha, mẹ do dịch Covid-19 vừa qua trên địa bàn Cần Thơ. Tạp chí Gia đình Việt Nam tại TP Cần Thơ tổ chức Chương trình nghệ thuật “ Nối vòng yêu thương” diễn ra vào ngày 28/6/2022. Công ty Cổ phần Trầm hương sinh học TTT là đơn vị tài trợ chính cho chương trình với mong muốn các em sẽ đón nhận những tương lai tươi sáng.
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia

Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia

Ngày 18/4 vừa qua, đối tượng Lê Ngọc Nhất đã dẫn Y Liên cùng 5 người khác gồm 2 nữ, 3 nam không rõ tên tuổi, không quen biết nhau sang Campuchia qua đường mòn biên giới tỉnh Long An.
Giao diện di động