Bảo Tín Minh Châu vi phạm hoạt động kinh doanh vàng, NHNN chuyển thông tin sang Bộ Công an điều tra, xử lý
Giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết
Thực hiện Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 ngày 17/5/2024 của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng (TTGSNH) về thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại tổ chức tín dụng, doanh nghiệp.
Ngày 23/5/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4 về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu.
|
|
| Mặt hàng vàng nhẫn của Công ty Bảo Tín Minh Châu. |
Theo kết luận thanh tra, Công ty Bảo Tín Minh Châu cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; kinh doanh mua, bán vàng miếng theo Giấy phép của NHNN; thực hiện chế độ thông tin, báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng cơ bản đầy đủ theo quy định; thực hiện niêm yết giá mua, bán vàng; từng bước nhận thức và thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền (PCRT) có chuyển biến tích cực hơn; mở sổ sách kế toán và hạch toán cơ bản theo quy định pháp luật kế toán.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết, ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ, kế toán, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý; Công ty Bảo Tín Minh Châu còn có những thiếu sót, vi phạm.
Được biết, Công ty Bảo Tín Minh Châu vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.
Công ty Bảo Tín Minh Châu cũng vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cụ thể như: Không công bố trên "website: btmc.vn" thông tin vận chuyển và giao nhận; không công bố trên "website: btmc.vn" quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên "website: btmc.vn".
Công ty Bảo Tín Minh Châu không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử "website: btmc.vn".
Có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm
Công ty Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
Đáng chú ý, Công ty Bảo Tín Minh Châu ban hành quy định nội bộ về PCRT sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo;
|
|
| Nhiều người chờ mua vàng tại một cửa hàng của Công ty Bảo Tín Minh Châu. |
Công ty Bảo Tín Minh Châu vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động PCRT như ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền hoặc đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.
Ngoài ra, Công ty Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp. Người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty Bảo Tín Minh Châu chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, PCRT và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty Bảo Tín Minh Châu liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng với tổng số tiền phạt là 2,64 tỷ đồng.
Tin liên quan
Cùng chuyên mục
Giá vàng tuần tới: Tác động nào từ cuộc họp của FED?
Kinh tế 27/07/2026 09:00
Huy động vốn trái phiếu địa phương
Chứng khoán 27/07/2026 07:00
Các quỹ đầu tư bị rút ròng hơn 20 nghìn tỷ đồng, nhiều quỹ ghi nhận hiệu suất âm trong nửa đầu năm
Tài chính 26/07/2026 17:00
Thuế quan mới của Mỹ: Chuỗi cung ứng toàn cầu trước "khúc cua"
Kinh tế 26/07/2026 15:00
Hiện thực hóa mục tiêu tăng trưởng
Thị trường 26/07/2026 13:00
Giá bạc tuần qua: Giữ xu hướng tăng
Thị trường 26/07/2026 10:17
Các tin khác
Giá vàng tuần qua: Chuỗi ngày "đen tối" của vàng miếng SJC
Thị trường 26/07/2026 10:14
Toàn cảnh thị trường trái phiếu doanh nghiệp quý II năm 2026
Chứng khoán 26/07/2026 09:00
Sửa Luật Ngân hàng Nhà nước: Phát huy năng lực tài chính và công cụ điều hành
Tài chính 26/07/2026 07:00
BSR lập kỷ lục doanh thu và sản lượng trong nửa đầu năm 2026
Kinh tế - Tài chính 25/07/2026 21:31
Xuất khẩu gạo lập kỷ lục về lượng, giá xuất khẩu dần phục hồi
Thị trường 25/07/2026 17:00
Thanh tra chỉ ra một số tồn tại tại MB Đà Nẵng và MB Huế
Tài chính 25/07/2026 15:00
NHNN lên tiếng việc chuyển tiền trên 400 triệu phải chờ 24 giờ
Tài chính 25/07/2026 12:22
Giá vàng hôm nay 25/7: Vọt tăng tới 3 triệu/lượng
Thị trường 25/07/2026 12:17
Vinamilk: Khi chất lượng sản phẩm trở thành đạo đức nghề nghiệp
Thị trường 25/07/2026 12:14
3 ưu tiên để phát triển thị trường trái phiếu doanh nghiệp
Chứng khoán 25/07/2026 07:00
Tây Ninh tập trung tháo gỡ "điểm nghẽn" giải phóng mặt bằng để tăng tốc phát triển cụm công nghiệp
Kinh tế 24/07/2026 17:00
Người sở hữu kim cương nên làm gì lúc này?
Kinh tế - Tài chính 24/07/2026 15:51
Tín dụng bứt tốc, chênh lệch huy động - cho vay ngày càng lớn
Tài chính 24/07/2026 15:43
Doanh nghiệp Đông Nam Á loay hoay mở rộng ứng dụng AI
Kinh tế 24/07/2026 15:00
Mở vị thế đầu tư tài sản
Chứng khoán 24/07/2026 13:00
Giá vàng hôm nay 24/7: Vàng SJC "cố thủ" ở mốc 135 triệu/lượng
Thị trường 24/07/2026 11:09
Trái phiếu doanh nghiệp và minh bạch mục đích sử dụng vốn
Chứng khoán 24/07/2026 09:00
Gần 5,6 triệu tỷ đồng dư nợ, tín dụng vào các lĩnh vực ưu tiên ở TP HCM
Tài chính 24/07/2026 07:00
Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng biển.
Video 11/02/2025 16:16
WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62
Video 24/05/2024 15:33
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”
Video 20/11/2023 17:25
Trao yêu thương cho em
Video 10/10/2022 14:03
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia
Video 10/10/2022 13:58

