Bảo Tín Minh Châu vi phạm hoạt động kinh doanh vàng, NHNN chuyển thông tin sang Bộ Công an điều tra, xử lý
Giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết
Thực hiện Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 ngày 17/5/2024 của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng (TTGSNH) về thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại tổ chức tín dụng, doanh nghiệp.
Ngày 23/5/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4 về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu.
|
|
| Mặt hàng vàng nhẫn của Công ty Bảo Tín Minh Châu. |
Theo kết luận thanh tra, Công ty Bảo Tín Minh Châu cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; kinh doanh mua, bán vàng miếng theo Giấy phép của NHNN; thực hiện chế độ thông tin, báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng cơ bản đầy đủ theo quy định; thực hiện niêm yết giá mua, bán vàng; từng bước nhận thức và thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền (PCRT) có chuyển biến tích cực hơn; mở sổ sách kế toán và hạch toán cơ bản theo quy định pháp luật kế toán.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết, ngoài các vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ, kế toán, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu đã báo cáo, trình Thống đốc NHNN phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý; Công ty Bảo Tín Minh Châu còn có những thiếu sót, vi phạm.
Được biết, Công ty Bảo Tín Minh Châu vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.
Công ty Bảo Tín Minh Châu cũng vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cụ thể như: Không công bố trên "website: btmc.vn" thông tin vận chuyển và giao nhận; không công bố trên "website: btmc.vn" quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên "website: btmc.vn".
Công ty Bảo Tín Minh Châu không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website thương mại điện tử "website: btmc.vn".
Có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm
Công ty Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
Đáng chú ý, Công ty Bảo Tín Minh Châu ban hành quy định nội bộ về PCRT sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, giao dịch phải báo cáo;
|
|
| Nhiều người chờ mua vàng tại một cửa hàng của Công ty Bảo Tín Minh Châu. |
Công ty Bảo Tín Minh Châu vi phạm một số quy định của pháp luật về hoạt động PCRT như ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ; không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện nhận biết thông tin khách hàng; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền hoặc đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố không đúng quy định của pháp luật; không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền; không phân công hoặc không đăng ký phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.
Ngoài ra, Công ty Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp. Người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty Bảo Tín Minh Châu chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, PCRT và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra NHNN đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty Bảo Tín Minh Châu liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng với tổng số tiền phạt là 2,64 tỷ đồng.
Tin liên quan
Nhà ở xã hội bước vào giai đoạn tăng tốc thực thi 18/07/2026 11:00
Cùng chuyên mục
Lợi nhuận ngành ngân hàng: Phân hóa trong nửa đầu năm?
Tài chính 18/07/2026 09:00
Nửa cuối 2026, trái phiếu Chính phủ có thể tiếp tục duy trì quy mô cao
Chứng khoán 18/07/2026 07:00
Xuất khẩu nông sản và thực phẩm chế biến: Hóa giải “điểm nghẽn” để tạo bứt phá
Kinh tế 17/07/2026 17:00
Diễn đàn nông nghiệp 2026: Mở không gian phát triển cho nông nghiệp
Thị trường 17/07/2026 13:00
Chuyển khoản từ 400 triệu đồng có thể phải chờ 24 giờ để tránh lừa đảo
Kinh tế - Tài chính 17/07/2026 10:55
Giá vàng hôm nay 17/7: Thế giới "thủng đáy", trong nước tiếp tục sụt giảm
Thị trường 17/07/2026 10:44
Các tin khác
Bổ sung 5.000 tỷ đồng vốn điều lệ cho Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam
Tài chính 17/07/2026 09:00
TCX vào rổ chỉ số VN30, kỳ vọng gia tăng thanh khoản thị trường
Chứng khoán 17/07/2026 07:00
Điều chỉnh giá xăng dầu từ 15h ngày 16/7
Thị trường 16/07/2026 21:13
Ngân hàng chủ động dẫn vốn vào sản xuất, xuất khẩu
Tài chính 16/07/2026 17:00
Lãi suất khó giảm nhanh, thậm chí còn neo cao đến cuối năm
Tài chính 16/07/2026 11:20
Giá vàng hôm nay 16/7: Vàng miếng lao dốc
Thị trường 16/07/2026 11:17
ASEAN trước làn sóng tái cấu trúc tài chính và thương mại
Tài chính 16/07/2026 11:00
Lãi suất liên ngân hàng tiếp tục hạ nhiệt, NHNN duy trì hút ròng
Tài chính 16/07/2026 09:00
Quỹ mở liên tục bị suy giảm, nhà đầu tư có nên nản lòng?
Chứng khoán 16/07/2026 07:00
Đa điểm chạm: "Cuộc chơi" mới của bán hàng hiện đại
Thị trường 15/07/2026 15:00
Giá vàng hôm nay 15/7: Đảo chiều tăng mạnh
Kinh tế - Tài chính 15/07/2026 11:14
Bộ ba định hình tăng trưởng kinh tế toàn cầu
Kinh tế 15/07/2026 11:00
Chất xúc tác và đa dạng hóa cho VN-Index
Chứng khoán 15/07/2026 09:00
Lãi suất liên ngân hàng tiếp tục hạ nhiệt, NHNN duy trì hút ròng
Kinh tế - Tài chính 15/07/2026 07:00
Vì sao thị trường "đặt cược" Fed tăng lãi suất vào tháng 9?
Kinh tế 14/07/2026 15:00
Mở rộng "sân chơi" đấu thầu cho doanh nghiệp nhỏ và vừa
Thị trường 14/07/2026 13:00
Giá vàng hôm nay 14/7: Mất gần 3 triệu đồng/lượng sau một đêm
Thị trường 14/07/2026 10:24
Ngân hàng lên sàn: Cổ đông BVBank đón ESOP, VietBank trả cổ phiếu thưởng
Tài chính 14/07/2026 09:00
Nỗ lực gỡ thẻ vàng thủy sản và khai thác nghề cá có trách nhiệm tại các vùng biển.
Video 11/02/2025 16:16
WORLDBANK DỰ BÁO KINH TẾ VIỆT NAM NĂM 2024 VÀ NĂM 2025 | NHỊP ĐẬP THỊ TRƯỜNG #62
Video 24/05/2024 15:33
Tọa đàm “Xúc tiến thương mại: Khơi thông đầu ra cho sản phẩm OCOP”
Video 20/11/2023 17:25
Trao yêu thương cho em
Video 10/10/2022 14:03
Kon Tum giải cứu nạn nhân bị lừa bán sang Campuchia
Video 10/10/2022 13:58

